STEP 10: KONSEP MARKET DIRECTIONS
G2I Step 10
STEP #10. KONSEP MARKET DIRECTIONS & MENUMBUHKAN REKSADANA DIATAS RATA-RATA
Seperti yang saya jelaskan pada step sebelumnya, mengevaluasi reksadana adalah tentang memastikan Anda memperoleh imbal hasil investasi sesuai dengan harapan Anda & memastikan perusahaan investasi yang dipilih melakukan tugas sesuai dengan aturan & hukum yang berlaku di Indonesia.
Hindari perusahaan investasi yang melanggar aturan yang telah ditetapkan oleh Otoritas Jasa Keuangan, karena akan berdampak langsung pada dana investasi yang Anda tempatkan di perusahaan investasi tersebut!
Jika kedua faktor diatas sudah berada pada jalur yang tepat, maka tindakan Anda selanjutnya adalah memastikan bahwa perkembangan dana investasi Anda berada selalu diatas rata-rata di atas investor lain yang memiliki produk yang sama!
Benar … Anda tidak salah membaca!
Mungkin Anda berpikir … bagaimana caranya? Produknya sama, namun bagaimana caranya agar produk reksadana yang SAYA pilih memiliki perkembangan secara rata-rata dalam jangka waktu panjang, diatas imbal hasil yang dijanjikan produk reksadana yang sama?
Rahasianya adalah tabel market directions dsp.
LINGKUP PEMBAHASAN & TUJUAN STEP #10:
- Memahami pentingnya arah bursa (market directions) dalam mengelola reksadana secara terkontrol.
- Bagaimana menjaga kebiasaan investasi Anda seiring naik/turunnya bursa saham.
- Perbedaan dengan menerapkan kebiasaan investasi dengan melakukan top up dana investasi
- Menumbuhkan reksadana diatas rata-rata
Goals dari pembahasan Step #10 ini adalah untuk memastikan perkembangan reksadana pilihan Anda bergerak diatas rata-rata. Apapun reksadana pilihan Anda.
SELALU BERADA DIATAS RATA-RATA
Untuk memastikan Anda berada diatas rata-rata, berinvestasi melalui produk reksadana secara pasif tidak cukup. Karena, jika Anda melakukannya secara pasif, maka imbal hasil Anda akan menjadi rata-rata.
Hal lain yang perlu dilakukan adalah dengan cara melakukannya secara terkontrol.
Sebenarnya kontrol terhadap reksadana Anda, sudah saya persiapkan dari Step #5 … saya sengaja tidak memberitahukan kepada Anda sejak awal :)
Kontrol pertama (Step #5 - Personal Game Plan). Kontrol investasi sudah dimulai sejak Anda membuat game plan investasi.
Anda sudah mengontrol jumlah dana investasi awal, persiapan dana bulanan & besarnya jumlah tambahan dana investasi pada tahun-tahun berikutnya. Semuanya ini adalah kontrol pertama Anda.
Kontrol investasi ini hanya dipersiapkan satu kali & mungkin akan berubah seiring dengan perkembangan & percaya diri investasi Anda. Namun tidak sering.
Kontrol kedua (Step #7 - Actions Plan Reksadana). Kontrol melalui besarnya komposisi dana investasi yang ditempatkan di reksadana. Strategi ini disatu sisi berguna untuk mengoptimalkan hasil investasi reksadana Anda & disisi lain untuk mengontrol resiko investasi Anda.
Kontrol investasi ini juga tidak akan sering berubah. Mungkin setiap 2 sampai 3 tahun sekali cukup.
Kontrol ketiga (Step #8 - Membangun Kebiasaan Investasi). Kontrol melalui konsistensi & komitmen investasi Anda. Lakukan langkah ini terus menerus & tanpa mengenal kata berhenti. Mempertahankan konsistensi & komitmen bulanan pada Step #8 ini akan memiliki dampak yang sangat besar pada tahun tahun mendatang. Kontrol ini adalah yang paling banyak tantangannya!
Kontrol investasi ini jangan pernah diubah. Tetapkan & nyatakan satu kali komitmen … dan lakukan terus menerus.
Sekarang saya akan menambahkan 1 kontrol investasi terakhir, yang sifatnya akan disesuaikan dengan perkembangan bursa saham IDX. Saya pribadi tidak tahu apakah kontrol investasi ini perlu dijalankan 6 bulan sekali, 1 tahun sekali atau lebih. Karena sangat tergantung dari kondisi bursa saham. Sangat tergantung dari trend bursa saham secara umum. Step #10 ini akan fokus membicarakan hal ini.
Kontrol ini saya namakan kontrol investasi terhadap trend arah bursa (market directions). Kontrol ini yang akan memberikan dampak yang paling besar untuk menjadikan dana investasi Anda berada diatas rata-rata.
PENTINGNYA ARAH BURSA (MARKET DIRECTIONS)
Jika Anda mengetahui informasi mengenai arah bursa, maka sikap Anda terhadap naik turunnya bursa saham akan menjadi lebih tenang sehingga dapat berpikir & bertindak normal.
Ada 3 definisi arah bursa (saya tidak akan membahas detail pada langkah kali ini).
- Bursa saham cenderung naik (uptrend)
- Bursa saham cenderung mendatar (side ways - uptrend under pressure)
- Bursa saham cenderung bergerak turun (downtrend)
Jika Anda melihat tabel Market Directions & mengetahui kemana kecenderungan arah bursa, maka apa yang terjadi dengan kinerja reksadana Anda akan sejalan dengan arah bursa ini.
Jadi jangan heran jika Anda melihat kinerja reksadana Anda terus menurun jika bursa saham sedang dalam posisi menurun. Anda tidak perlu panik, karena 80% (jika tidak semuanya) kinerja portofolio manager investasi juga akan menurun, terutama produk reksadana yang berbasis saham & campuran.
MENYIKAPI KEBIASAAN INVESTASI ANDA SAAT NAIK/TURUNNYA BURSA SAHAM
Seperti yang telah saya singgung sebelumnya, kontrol investasi 1, 2 dan 3 adalah sifatnya tidak sering diubah.
Apa tindakan Anda saat bursa saham naik?
Lakukan investasi persis seperti game plan yang telah dibuat sebelumnya. Tidak Ada yang perlu diubah.
Jika Anda memiliki dana tambahan untuk diinvestasikan (dana top up), Anda boleh saja menambah atau membeli produk reksadana yang telah direncanakan sebelumnya dengan komposisi yang tetap sama.
Misalnya komposisi reksadana Anda 50% (saham), 30% (campuran), 20% (dana tetap), maka tambahan dana investasi tadi dimasukkan jumlahnya 50% (saham), 30% (campuran), 20% (dana tetap). Diluar dana investasi rutin yang Anda lakukan, sehingga komposisi portofolio Anda tetap sama.
Apa tindakan Anda saat bursa saham turun?
Apakah Anda menjualnya segera? Tentu saja tidak! Anda tetap melakukan kebiasaan investasi rutin.
Hal yang penting adalah TIDAK melakukan top up. Jika Anda memiliki bonus atau dana tambahan investasi, letakkan saja dulu di rekening dana investasi (rekening RDI) Anda, namun jangan terlebih dahulu digunakan untuk menambah dana reksadana.
Bagaimana jika penurunan bursa sampai berlangsung berbulan-bulan atau bahkan sampai lebih dari 1 tahun? Tetap tenang ... tetap jalankan kebiasaan investasi top up bulanan sesuai dengan game plan Anda. Rencana Anda tidak perlu diubah. Sekali lagi tetaplah konsisten. Hal yang perlu tetap Anda pantau adalah perusahaan investasi yang dipilih.
Saya mengingatkan kembali, penyisihan dana investasi ke rekening RDI tetap dijalankan (Anda tentu saja akan tetap mendapatkan bunga seperti layaknya menabung di bank. Untuk informasi detail berapa besarnya bunga yang Anda dapatkan, silahkan tanyakan ke masing-masing perusahaan investasi/perbankan yang Anda tunjuk).
MELAKUKAN TOP UP TAMBAHAN
Disini hal yang menarik mulai terjadi.
Top up (penambahan dana investasi di reksadana diluar game plan yang telah Anda miliki), dapat dilakukan dengan 2 cara:
- Saat trend bursa sedang cenderung naik (sudah saya bicarakan sebelumnya).
- Saat terjadinya perubahan trend bursa dari downtrend menuju uptrend.
TOP UP SAAT BURSA CONFIRM UPTREND
Saat terjadinya perubahan trend bursa dari downtrend menuju uptrend (confirm uptrend) adalah saat dimana Anda top up reksadana Anda!
Saya sarankan tidak dilakukan sekaligus, namun bertahap.
TUMBUHKAN REKSADANA DIATAS RATA-RATA
Mari kita lihat sejarah & menerapkan strategi G2I Program berdasarkan contoh fakta sejarah yang akan saya berikan. Saya akan memberikan contoh grafik perkembangan bursa saham dalam kurun waktu 6 bulan, 1 tahun, 5 tahun & 10 tahun.
Anda tidak harus mengerti membaca tabel untuk melihat contoh perkembangan bursa IDX ini. Hal yang ingin saya sampaikan adalah semakin lama waktu Anda berinvestasi, jika dilakukan dengan konsisten & dengan strategi yang benar, maka perkembangan investasi Anda akan mengalami pertumbuhan yang signifikan.
Perkembangan bursa IDX dalam masa 6 bulan.
Pada contoh grafik 6 bulan & 1 tahun, waktu 6 bulan tidak cukup untuk menilai & mengambil kesimpulan terhadap kinerja investasi Anda. Jika investor mengalami hal ini & tidak konsisten meneruskan investasinya, maka hasil investasinya kemungkinan besar juga akan berjalan ditempat - tidak bertumbuh.
Memang akan ada masa 6 bulan & 1 tahun adalah masa bursa saham mengalami perumbuhan yang pesat, namun juga akan ada masanya terjadi sebaliknya. Intinya, masa jangka pendek tidak akan memberikan informasi yang konsisten.
Jika melihat grafik dibawah ini, dalam jangka waktu 6 bulan bursa IDX tidak mengalami perkembangan yang berarti. Kemungkinan besar portofolio Anda juga mengalami hal yang sama, karena produk reksadana yang dilpilih juga berada pada bursa IDX. (sumber grafik: yahoo finance).
Perkembangan bursa IDX dalam masa 12 bulan.
Sama dengan kasus diatas, dalam masa 1 tahun bursa IDX juga tidak mengalami perkembangan yang signifikan.
Perkembangan bursa IDX dalam masa 5 tahun.
Hampir dipastikan masa lima tahun Anda akan dapat melihat perumbuhan portofolio investasi Anda. Konsistensi & strategi yang tepat dapat memiliki peluang mendapatkan hasil investasi yang optimal.
Melihat contoh grafik IDX 5 tahun ini, tentunya Anda sudah mulai dapat menilai & membaca bagaimana kemungkinan perkembangan portofolio investasi Anda.
Perkembangan bursa IDX dalam masa 10 tahun.
Sepuluh tahun adalah masa yang cukup ideal untuk mengukur perkembangan investasi. Pola grafik seperti ini dapat Anda lihat selalu berjalan dengan cukup konsisten, dimanapun bursanya.
Kira-kira apa kesimpulan Anda terhadap grafik dibawah jika Anda berinvestasi di bursa IDX selama masa waktu 10 tahun? Anda sekarang sudah dapat menyimpulkan apa yang terjadi di bursa saham :)
Sekarang saya ingin menunjukkan perspektif yang berlawanan. Bagaimana jika selama 10 tahun tersebut Anda menilai investasinya dalam jangka pendek & langsung mengambil kesimpulan. Coba masing-masing grafik masa 3 bulan dibawah ini disimak.
 |
 |
 |
 |
 |
 |
 |
 |
 |
Jika Anda simak grafik diatas mulai dari atas ke bawah, Anda akan melihat ketidakstabilan & tidak konsistennya pergerakan bursa dalam jangka pendek. Kadang-kadang naik, turun, mendatar. Kadang-kadang untung atau rugi. Kadang-kadang membuat semangat. Kadang-kadang kecewa.
Kesimpulan yang diambil berdasarkan data jangka pendek akan membuat investor cenderung membuat kesimpulan yang salah. Tidak heran banyak orang yang berhenti di tengah jalan saat investasi di bursa saham. Itulah sebabnya penting untuk set goals & membentuk kebiasaan investasi agar dapat konsisten berinvestasi jangka panjang ... dan yang lebih penting lagi, investasi adalah Anda mencapai garis finish yang telah direncanakan sebelumnya.
Investasi adalah keputusan marathon. Hal ini sangat jelas terlihat pada grafik siklus 5 tahun & 10 tahun diatas.
Saya akan memberikan Anda ide bagaimana membuat kesimpulan terhadap apa yang terjadi di bursa saham pada video dibawah ini.
Intinya Anda tidak memerlukan keahlian dalam menganalisa teknikal, namun hanya bagaimana menterjemahkan tabel-tabel historis berdasarkan data yang ada.
Jika Anda mengikuti strategi pada Step #10 ini, maka Anda dalam jangka panjang akan berada diatas rata-rata.
Seluruh prinsip & konsep reksadana yang saya pribadi jalankan sudah saya ajarkan kepada Anda.
Anda tinggal menerapkannya saja & tetap konsisten melakukannya.
Step berikunya kita akan mulai membicarakan investasi saham secara langsung.
Saya sangat menyarankan Anda untuk mengikuti G2I program langkah demi langkah ...